BitOK — это комплексный AML-сервис (Anti-Money Laundering), предназначенный для анализа криптовалютных транзакций и кошельков с целью выявления связей с незаконной деятельностью. Он помогает как частным пользователям, так и бизнесу минимизировать риски, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями.
Основные функции BitOK
- AML-скоринг: оценка адресов и транзакций по уровню риска с учетом их взаимодействия с даркнет-маркетами, миксерами, санкционными адресами и другими подозрительными источниками.
- KYT (Know Your Transaction): анализ транзакционной активности в режиме реального времени для выявления подозрительных операций.
- Портфолио-трекер: инструмент для учета криптовалютных активов, отслеживания их стоимости и анализа транзакционной истории.
- Telegram-бот: удобный способ быстрой проверки адресов и транзакций на наличие рисков прямо в мессенджере.
- API-интеграция: возможность интеграции AML-функций в корпоративные системы для автоматического мониторинга транзакций.
- Образовательные программы: курсы и тренинги по расследованию криптовалютных преступлений и получению квалификации «AML-офицер».
Как провести AML-проверку через BitOK
BitOK предоставляет несколько удобных инструментов для проведения AML-проверки — от быстрых ручных проверок до автоматизированного мониторинга для бизнеса.
1. Проверка через Telegram-бот
Для быстрого анализа адреса или транзакции достаточно отправить в чат бота соответствующий криптовалютный адрес или хеш транзакции. В ответ пользователь получает краткий отчет, включающий:
- уровень риска адреса;
- связи с подозрительными или незаконными активностями;
- информацию о контрагентах и предполагаемых источниках средств.
Это удобное решение для оперативной оценки «чистоты» средств прямо в мессенджере, без необходимости входа в веб-интерфейс.
2. Портфолио трекер для частных пользователей
Более подробный анализ возможен с помощью анонимного «Портфолио трекера». Он позволяет:
- собирать и визуализировать данные со всех кошельков пользователя;
- классифицировать транзакции по типу и источнику;
- добавлять заметки к операциям;
- формировать налоговые отчеты и другие документы.
Инструмент подходит для пользователей, которым важно отслеживать историю движения средств, поддерживать прозрачность и готовить отчетность.
3. KYT Office для бизнеса
Для корпоративных клиентов BitOK предлагает решение KYT (Know Your Transaction) Office — систему для автоматизированного AML-мониторинга. Основные возможности:
- API-интеграция с любыми сервисами для автоматической проверки входящих и исходящих транзакций;
- гибкая настройка фильтров и реакций на подозрительные операции;
- система уведомлений о транзакциях с повышенным риском;
- ведение журнала проверок;
- генерация отчетов для комплаенса, регуляторов и внутреннего аудита.
Это решение обеспечивает полное соответствие требованиям AML и помогает управлять рисками при работе с криптовалютами.
Как работает BitOK
BitOK использует алгоритмы анализа данных и искусственный интеллект для оценки рисков, связанных с криптовалютными транзакциями и кошельками. Пользователи могут проверить адреса и транзакции на наличие связей с незаконной деятельностью, получить подробные отчеты и рекомендации по дальнейшим действиям.
Кто использует BitOK
- Частные пользователи: для проверки «чистоты» своих активов, минимизации рисков блокировки средств и подготовки налоговой отчетности.
- Бизнес: биржи, обменники и другие криптокомпании используют BitOK для соблюдения требований регуляторов и обеспечения безопасности операций.
- Правоохранительные органы: для расследования финансовых преступлений, связанных с криптовалютами.
Тарифы и доступность
BitOK предлагает различные тарифные планы, включая бесплатные опции для базовых проверок. Стоимость платных функций начинается от $0.05 за проверку. Пользователи могут выбрать подходящий план в зависимости от своих потребностей.
Заключение
BitOK — это мощный инструмент для обеспечения прозрачности и безопасности в мире криптовалют. Он предоставляет пользователям и бизнесу необходимые средства для анализа и мониторинга транзакций, что способствует снижению рисков и соблюдению требований законодательства.
